La gestion de patrimoine immobilier est un processus qui dure toute la vie. Elle vise à fournir des techniques et des plans qui permettent à un individu ou à une entreprise d’atteindre tous les objectifs possibles de manière systématique et pragmatique. Le professionnel qui conseille les particuliers et les familles dans ce processus est le gestionnaire de patrimoine.

Généralité concernant l’intervention d’un gestionnaire de patrimoine

Gérer un patrimoine est le plus haut niveau de services de planification financière. Cela comprend généralement une gestion complète des investissements ainsi que des conseils financiers, des conseils fiscaux, une planification successorale et même une assistance juridique. Le type de service offert par une société spécialisée est le mieux adapté aux clients aisés. Mais même si vous n’avez peut-être pas besoin de gestion de biens maintenant, vos besoins sont susceptibles de changer avec le temps. À un moment donné, il est peut-être temps de se pencher sur la gestion d’actifs. Un gestionnaire de patrimoine devrait être en mesure de répondre à tous vos besoins en matière de planification financière y compris, par exemple, la gestion des ramifications fiscales des revenus d’entreprise et la création d’un fonds conseillé par les donateurs pour vos contributions caritatives. Les planificateurs financiers peuvent offrir des services similaires aux gestionnaires de patrimoine, mais ils vous permettent souvent d’acheter des services à la carte. Par exemple, si tout ce que vous voulez est d’aider à déterminer comment vous répondrez à vos besoins en matière de revenu de retraite, certains planificateurs financiers travailleront avec vous pour créer un régime de revenu de retraite, et vous ne payez que pour ce service. Si vous avez besoin d’aide à la planification successorale, à une aide fiscale spécialisée ou à des conseils en placement, il peut être intéressant de faire appel à un professionnel dès maintenant pour protéger et préserver vos actifs plus tard. Faire appel à un expert en conseil gestion de patrimoine vous donne la possibilité d’en tirer profit.

Les services offerts par un expert en gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est la forme la plus avancée de services de conseil en placement. Un conseiller en patrimoine crée généralement une stratégie et un plan d’investissement spécialement adaptés pour ses clients afin de les aider à gérer leurs actifs. Les gestionnaires immobiliers visent généralement leurs services aux personnes très aisées et peuvent avoir une expertise dans les types de questions financières qui affectent les plus riches, comme la manière d’éviter l’impôt sur les successions. Ils coordonnent souvent les services entre différents experts, comme travailler avec un avocat ou un comptable en votre nom. La gestion de patrimoine offre une planification financière plus complète que la gestion de portefeuille. Il comprend des conseils complets sur la situation financière d’un client, y compris la gestion des investissements, la planification successorale et fiscale, la comptabilité, la planification de la retraite et même des conseils juridiques dans certains cas.

Quand faire appel à un professionnel spécialisé en gestion de patrimoine ?

Lorsque vous étiez au début de votre carrière et que la retraite était à des décennies, la « gestion de patrimoine » n’était peut-être pas quelque chose auquel vous pensiez beaucoup. Mais à mesure que vous vous rapprochez de la retraite, la gestion de vos finances et de vos biens devient plus complexe. Il y a un certain nombre de risques à la retraite, et même si vous avez épargné avec diligence et investi le plus judicieusement possible au fil des ans, vous voudrez peut-être cette mesure supplémentaire de confiance qui peut découler du travail avec un professionnel. Parfois appelé conseiller en patrimoine ou conseiller financier, un gestionnaire de biens immobiliers est votre ressource de confiance que vous pouvez engager pour vous aider à naviguer dans les complexités de votre vie financière. Un gestionnaire de fortune fera beaucoup des choses qu’un planificateur financier fait, mais leur champ d’action est beaucoup plus large.