Un gestionnaire de patrimoine immobilier est chargé de la gestion des biens immobiliers. Il administre des biens immobiliers dans un objectif de rentabilité. Pour cela, il applique des moyens financiers, techniques et administratifs en suivant la réglementation en vigueur.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Le conseiller en gestion de patrimoine immobilier peut être considéré comme le médecin généraliste qui veille sur vous et l’ensemble de votre famille. Toutefois, dans le cadre de ses fonctions, il peut veiller sur votre santé financière. En tant qu’expert patrimonial,  un gestionnaire de patrimoine immobilier effectue un bilan patrimonial, analyse ce dernier et vous prodigue des conseils sur mesure appropriés à votre profil d’investisseur et vos ressources. Après vous avoir expliqué l’état actuel de votre patrimoine, il doit être en mesure de vous présenter une stratégie financière viable, reposant sur la valeur actuelle de vos actifs financiers, votre niveau d’épargne, vos dépenses et vos priorités en termes financiers. Cette stratégie peut se baser sur l’épargne ou l’investissement, en fonction de vos objectifs. Il peut s’agir d’optimiser votre fiscalité, de gagner plus avec vos investissements, d’assurer votre retraite, de préparer votre succession…

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine est une personne qui va analyser votre bilan patrimonial, c’est à dire vos ressources et qui va vous proposer par la suite une stratégie patrimoniale à mettre en place selon votre profil d’investisseur. Il sera en charge de vous proposer des investissements qui vous permettront de développer votre patrimoine tout en ayant l’effet de faire baisser vos impôts. Parmi les différents placements proposés par un gestionnaire de patrimoine immobilier vous retrouverez notamment la défiscalisation immobilière qui consiste à investir dans la pierre à partir de certaines lois mis en place par l’état, la défiscalisation financière qui va agir au niveau des produits d’épargne comme l’assurance vie, les livrets boostés, les SCPIs, les placements en bourse, les placements en Forêt, etc… Il existe une multitude de placements qui ont chacun leurs avantages et leurs inconvénients. Tout va dépendre du profil de l’investisseur, si celui-ci n’a pas peur de prendre de risques ou l’inverse s’il veut placer son argent en toute sécurité.

Comment choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

Pour choisir son conseiller en gestion de patrimoine vous avez plusieurs possibilités, soit vous pouvez vous renseignez autour de vous en faisant le tour de votre entourage pour savoir s’ils ont déjà eu l’occasion de passer par un cabinet qui les a aidés à bien réduire leur impôt. Soit, vous pouvez aller sur les forums pour regarder les différents avis sur les différents gestionnaires de patrimoine. Ou vous pouvez également faire une simulation en ligne pour trouver facilement un gestionnaire de patrimoine proche de chez vous qui sera en mesure de répondre à vos attentes. Le principal critère pour choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine est la polyvalence. Ses missions requièrent en effet différentes compétences en matière d’immobilier, de finance, d’assurance… Il doit ainsi avoir une parfaite maîtrise de ces secteurs. Ses connaissances doivent être couplées d’une expertise dans d’autres domaines : juridique, économique, fiscal, social, etc.